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Comprendre ma facture

A la fin de chaque mois, votre banque est tenue de vous adresser une facture des différents frais retenus sur votre compte courant. Ces frais ont déjà fait l’objet d’un débit sur votre compte. Cette facture constitue par conséquent un compte rendu et non un état de votre futurs débits en compte. Cette facture est à remettre à votre comptable.

De même, en fin d’année, votre Banque met à disposition un relevé annuel de frais (RAF) qui constitue un récapitulatif des frais perçus au cours de l’année écoulée au titre de la gestion de vos comptes de dépôts. Le RAF reprend l’ensemble des éléments présents sur vos factures adressées mensuellement. Il est à remettre également au comptable.

N’oubliez pas de remettre vos factures mensuelles et votre relevé annuel de frais à votre expert-comptable.

Quels sont les éléments présents sur les factures pro et les RAF ?

Les factures reprennent :

  • les frais et commissions liés aux produits et services (conventions, tenue de compte, moyens de paiement)
  • les agios
  • les frais liés aux incidents affectant le fonctionnement du compte (oppositions, ATD, rejets, etc.)

Ces frais sont regroupés sous trois familles :

  • conventions et services
  • utilisation des moyens de paiement
  • fonctionnement du compte
Article mis à jour le 15 décembre 2017

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